Китай
Народный банк Китая
law
Документ устанавливает правила сбора, обработки, хранения и предоставления кредитных данных о физических лицах и организациях в Китае. Он обязывает операторов персональных кредитных отчётов получать лицензию Народного банка Китая, а операторов корпоративных — проходить регистрацию; запрещает сотрудничество с нелегальными поставщиками услуг. Введены требования к согласию субъектов на сбор данных, защите информации, локализации хранения внутри страны и процедурам исправления ошибок. Регламентированы права субъектов на бесплатный доступ к отчёту дважды в год и порядок подачи возражений.
Китай
Народный банк Китая
law
Документ устанавливает правовой статус виртуальных валют в Китае и запрещает связанные с ними финансовые услуги. Виртуальные валюты не являются законным платёжным средством, а их обмен, торговля деривативами и ICO квалифицируются как незаконная финансовая деятельность. Финансовым институтам запрещено обслуживать такие операции, интернет-платформам — предоставлять площадки для рекламы, а рынку — регистрировать компании с соответствующими названиями. За нарушения предусмотрена административная и уголовная ответственность.
Китай
Народный банк Китая
law
Документ устанавливает правила, по которым небанковские платёжные учреждения обязаны заранее или после факта сообщать в территориальные подразделения Народного банка Китая о существенных событиях. Определены перечни событий для предварительного уведомления (эмиссия акций, крупные инвестиции и гарантии свыше порогов от чистых активов, запуск инновационных продуктов, смена ключевых партнёров) и два класса инцидентов для последующего отчёта с разными сроками — I класс до 2 часов устно и 2 рабочих дня письменно, II класс до 24 часов устно и 5 рабочих дней письменно. Установлены требования к содержанию, каналам и подписям отчётов, обязанности филиалов и распределению надзорной ответственности между подразделениями, а также меры надзора и санкции за несоблюдение.
